Chinese app scams – कैसे ‘चीनी ऐप घोटाले’ लाखों भारतीयों को निशाना बना रहे हैं, WFH के शुरू होने के बाद से करोड़ों लूट रहे हैं
घोटाले निवेश या दांव पर छोटे भुगतान वाले लोगों को लुभाने और विश्वास कायम करने का काम करते हैं। जब वे अधिक पैसा निवेश करना शुरू करते हैं, तो यह गायब हो जाता है, पुलिस का कहना है।
सूत्रों ने कहा – 27 वर्षीय को इस बात का कोई अंदाजा नहीं है कि वह पांच महीने में 46 लाख रुपये कैसे गंवा बैठे। यह पिछले साल सितंबर में एक अच्छे निवेश की तरह लग रहा था, जब महिला ने उसे छोटे-छोटे व्यापारिक निवेशों में मुनाफे के बारे में बताया – लेकिन अब, वह पुलिस को संदेह है कि वह बाजार में latest scam है, जिसमें चीनी ऐप्स हैं भारतीयों को करोड़ों रुपये लूट रहे हैं।
सोशल मीडिया पर डाले गए एक नंबर पर संपर्क करने के बाद वह सबसे पहले उसके संपर्क में आया: “अब घर बैठे पैसे कमाओ। अधिक संपर्क के लिए 9xxxxxxxx”। शुरुआती निवेश न्यूनतम थे और रिटर्न लगभग 5 फीसदी था। वह रोमांचित था – वह सभी निवेशों पर उसका मार्गदर्शन कर रही थी।
लाभों को देखकर, उन्होंने सोचा कि यह एक महान योजना है, और यहां तक कि एक बड़ा निवेश करने के लिए पुश्तैनी जमीन भी बेच दी। लेकिन आखिरकार, उसने महसूस किया कि कुछ गड़बड़ है – और उसने पाया कि उसका पैसा चला गया था। अंत में, उन्होंने दिल्ली पुलिस स्पेशल सेल की साइबर यूनिट से संपर्क किया।
पुलिस के अनुसार, यह घोटाला पहले निवेश पर छोटे भुगतान वाले लोगों को लुभाने का काम करता है, और एक बार जब वे ‘योजना’ में वास्तविक विश्वास बना लेते हैं, तो पीड़ित पलक झपकते ही अपना सारा पैसा खो देते हैं।
इन ‘योजनाओं’ में तत्काल-वापसी लाभ शामिल हैं, जो दैनिक, साप्ताहिक या मासिक के आधार पर रिटर्न का वादा करते हैं, निवेश किए गए धन पर 5-25 प्रतिशत से लेकर ब्याज, और कूपन जिन्हें redeemed जा सकता है।
कुछ व्यापारिक योजनाएँ पहले लाभ कमाने में मदद करके लक्ष्य को लुभाती हैं, और फिर बड़ी राशि के निवेश के बाद उन्हें block कर देती हैं।
दूसरा तरीका सट्टेबाजी के माध्यम से है, जहां उपयोगकर्ताओं को अपने पैसे की बोली लगाने के लिए कहा जाता है, और फिर कुछ प्रारंभिक रिटर्न के बाद, व्यक्ति को block कर दिया जाता है और राशि गायब हो जाती है। लक्ष्य एक रिक्शा चालक से लेकर 100 रुपये के निवेश पर 5 रुपये का लाभ कमाने की कोशिश करने वाले लोगों से लेकर लाखों में निवेश करने वाले लोगों तक है।
पुलिस का कहना है कि ये घोटाले मार्च 2020 में शुरू हुए पहले कोविड -19 लॉकडाउन के दौरान शुरू हुए, और दिन के हर मिनट में सक्रिय रूप से लाखों भारतीयों को निशाना बनाते हैं। दिल्ली पुलिस के सूत्रों के अनुसार, घर से काम करना व्यापक हो जाने के साथ ही ये ऐप घोटाले शुरू हो गए।
सूत्रों द्वारा पता चलता है कि विस्तृत घोटालों के ऐसे सात से अधिक मामले, जिन्हें कथित तौर पर चीन स्थित संस्थाओं द्वारा नियंत्रित किया गया था, 2020 से 2022 तक स्पेशल सेल की इंटेलिजेंस फ्यूजन एंड स्ट्रैटेजिक ऑपरेशंस (IFSO) इकाई के साथ दर्ज किए गए हैं। इनमें से पांच को सुलझा लिया गया है। . इन मामलों में अब तक चीनी नागरिकों समेत कुल 40 लोगों को गिरफ्तार किया जा चुका है।
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पावर बैंक ऐप केस– Chinese app scams
एक उदाहरण पावर बैंक ऐप का मामला है, जिसमें देश भर में 5 लाख से अधिक भारतीयों को 300 करोड़ रुपये से अधिक की लूटपाट की गई थी। पिछले साल जून में ग्यारह लोगों को गिरफ्तार किया गया था, और दिल्ली पुलिस ने अपने आरोप पत्र में कहा, “पावर बैंक ऐप ने खुद को बेंगलुरु की एक कंपनी के रूप में पेश किया जो त्वरित चार्जिंग तकनीक में शामिल थी; ऐप का सर्वर चीन में स्थित पाया गया।
प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) इस सिंडिकेट द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग की जांच कर रहा है।
पावर बैंक ऐप, जो तब Google के प्ले स्टोर पर सूचीबद्ध था, एक बड़े साइबर धोखाधड़ी रैकेट के केंद्र में पाया गया, जिसने पीड़ितों को अपने पैसे को एक महीने के समय में दोगुना करने के वादे पर निवेश करने के लिए प्रेरित किया, और कभी-कभी साप्ताहिक या पर ब्याज जमा किया। दैनिक आधार पर। उस समय, एक और ऐसा ऐप जिसके बारे में पुलिस को शिकायत मिली थी, वह था ईज़ी प्लान, जिसे अपनी वेबसाइट पर होस्ट किया गया था।
तब डीसीपी साइबर, अनीश रॉय ने कहा था कि ऐप के मालिक और मास्टरमाइंड चीन स्थित थे और भारत में अपराधियों के साथ काम करते थे। पुलिस ने दावा किया कि इस सिंडिकेट ने फर्जी वेबसाइटों और ऐप के जरिए लोगों को निशाना बनाया और पैसे के लेन-देन को छिपाने के लिए शेल कंपनियां बनाईं।
“इन सभी घोटालों के तौर-तरीके समान हैं – शुरुआत में उन्हें संतोषजनक रिटर्न देकर पैसे के साथ लक्ष्य को लुभाएं। एक बार संबंध स्थापित हो जाने के बाद, वे उन्हें अधिक निवेश करने के लिए कहते हैं, और फिर उनकी पहुंच को अवरुद्ध करते हैं, ”दिल्ली पुलिस के एक सूत्र ने कहा।
घोटालों के प्रकार और MO
इन घोटालों को मोटे तौर पर चार श्रेणियों में वर्गीकृत किया जाता है – ट्रेडिंग और क्रिप्टो निवेश, साधारण निवेश जो ई-कॉमर्स साइटों पर कूपन, गेमिंग एप्लिकेशन और सट्टेबाजी जैसे ऑफ़र के साथ आते हैं।
“लक्षित कोई भी हो सकता है जिसके पास इंटरनेट एक्सेस के साथ एक एंड्रॉइड मोबाइल फोन है, जिसमें गृहणियों से लेकर छात्रों और व्यापारियों के लिए अतिरिक्त आय की तलाश है। प्रत्येक श्रेणी समाज के विभिन्न वर्गों को लक्षित करती है। उदाहरण के लिए, गेमिंग ऐप्स ज्यादातर छात्रों को लक्षित करते हैं। कक्षाओं के ऑनलाइन मोड में जाने के बाद यह आकर्षक हो गया, ”एक अन्य सूत्र ने कहा।
वे लक्ष्य कैसे ढूंढते हैं? चारों ओर देखिए, यह लगभग हर कोई है जो इंटरनेट का उपयोग करता है। फेसबुक और इंस्टाग्राम जैसी सोशल मीडिया साइटों पर इन ऐप्स और वेबसाइटों को ट्रेंड करने के लिए हैशटैग का उपयोग किया जाता है, और कोई भी स्क्रॉल करने वाला लक्ष्य बन जाता है। व्हाट्सएप और टेलीग्राम समूह भी इन ऐप्स से संबंधित पोस्ट को बढ़ावा देते हैं। आपको YouTube टिप्पणी अनुभागों और पायरेटेड मूवी साइटों में भी पोस्ट किए गए फ़िशिंग लिंक मिलेंगे।
“अधिकांश समय, अपराधी जो इन लिंक को पोस्ट कर रहे हैं और ऐप्स के लिए काम कर रहे हैं, वे घोटाले से अनजान हैं – वे डमी हैं। वे इसे एक नौकरी के रूप में सोचते हैं, ”सूत्र ने कहा।
उदाहरण के लिए, स्रोत की व्याख्या करते हुए, एक पोस्ट हो सकती है जो एक निवेश या क्रिप्टो स्टार्ट-अप के लिए घर से काम करने का विज्ञापन करती है ताकि जल्दी पैसा कमाया जा सके। जब इच्छुक लोग दिए गए नंबर पर संपर्क करते हैं, तो उन्हें एक संक्षिप्त साक्षात्कार के बाद भागीदारों के रूप में काम पर रखा जाता है – और उनका उपयोग फर्जी बैंक खाते और फर्जी कंपनियों को पैसे के निशान को छिपाने के लिए किया जाएगा।
“वे भी एक तरह से घोटाले के शिकार हैं, क्योंकि मुख्य संचालक चीन में स्थित हैं। उन्हें कंपनी प्रमुखों द्वारा व्हाट्सएप, टेलीग्राम, फेसबुक पर इन योजनाओं के बारे में संदेश प्रसारित करने के लिए कहा जाता है।
सूत्रों ने कहा कि ये रैकेट बहुस्तरीय हैं और कमांड की श्रृंखला सीधी नहीं है।
“डमी को सोशल मीडिया खातों को संभालने के अलावा, बैंक खाते बनाने के लिए कहा जाता है। लूटे गए पहले पीड़ित का पैसा यहां स्थानांतरित किया जाता है। डमी को बताया जाता है कि यह आपका कट है – 50,000 में से 5,000 रुपये जो उसके खाते या वॉलेट में ट्रांसफर किए जाते हैं। और फिर, उसे शेष राशि दूसरे खाते में भेजने के लिए कहा जाता है, ”सूत्र ने कहा।
फिर एक अन्य भागीदार को पैसा सीधे शेल कंपनियों के खातों में स्थानांतरित करने के लिए कहा जाता है, या क्रिप्टो एक्सचेंज बिनेंस पर एक खाता बनाने के लिए कहा जाता है।
“फिर उन्हें मुख्य हैंडलर के साथ बिनेंस खाते का विवरण साझा करने के लिए कहा जाता है, जो पैसे लेता है और एक बिंदु के बाद इन डमी को ब्लॉक करता है। कभी-कभी, उन्हें फोनपे और पेटीएम जैसे वॉलेट में पैसे भेजने के लिए भी कहा जाता है।
जबकि भारत में सट्टेबाजी अवैध है, गेमिंग नहीं है। लेकिन कुछ गेमिंग ऐप, सूत्रों ने कहा, एल्गोरिथम में भी धोखा होता है। “वे पहले आपको खेलने के लिए सिक्के खरीदने के लिए कहते हैं, और पहले तो आप जीतते रहते हैं। थोड़ी देर बाद, जिस राशि को लगाने की आवश्यकता होती है, वह बढ़ जाती है, और आप खेल हारते रहते हैं, ”सूत्र ने कहा।
“साधारण निवेश छोटे समय के निवेश प्रस्तावों के साथ आते हैं। उदाहरण के लिए, यह कहता है कि XXXX राशि का निवेश करें और एक रेफरल कोड प्राप्त करें। कूपन और छूट प्राप्त करने के लिए रेफरल कोड का उपयोग किया जा सकता है। एक बार जब पीड़ित बड़ी मात्रा में निवेश करता है, तो ऐप या वेबसाइट उपयोगकर्ता को ब्लॉक कर देती है, ”स्रोत ने कहा।
ज्यादातर मामलों में, सूत्रों ने कहा, पीड़ितों के प्राथमिक संपर्क महिलाएं हैं, जो देश के बाहर से नंबरों का उपयोग करके उनसे संपर्क करती हैं।
“लक्ष्य के साथ एक तालमेल बनाया जाता है। एक बार जब वह व्यक्ति पर भरोसा करना शुरू कर देता है, तो उसे निवेश करने के लिए कहा जाता है। एक लक्ष्य को घोटाले का एहसास होने से पहले कई बार लूटा जा सकता है, ”सूत्र ने कहा।
जांच में बाधा
इनमें से अधिकांश ऐप यूआरएल वाले एक ही वेबपेज का हिस्सा हैं जो बदलते रहते हैं।
सूत्रों ने कहा कि जांच में सबसे बड़ी बाधाओं में से एक यह है कि लोग अक्सर पहली बार में धोखाधड़ी की रिपोर्ट नहीं करते हैं। “बहुत सारा पैसा खो जाने के बाद वे शिकायत दर्ज करते हैं। जब तक जांच शुरू होती है, यूआरएल, आईडी और बैंक खाते सभी बंद हो जाते हैं और निशान टूट जाता है, ”एक तीसरे सूत्र ने कहा।
सूत्रों ने कहा कि इन मुखौटा कंपनियों के माध्यम से देश के बाहर धन की हेराफेरी की जाती है, जिससे वसूली असंभव हो जाती है। “जब पैसे को क्रिप्टो में परिवर्तित किया जाता है और बाहर ले जाया जाता है, तो पूरी राशि वापस पाने के लिए बहुत कम किया जा सकता है,” स्रोत ने कहा।
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“तालाबंदी के दौरान तत्काल ऋण ऐप घोटाले शुरू हुए। यह एक व्यवस्थित साइबर अपराध है जिसने बड़ी संख्या में भारतीयों को निशाना बनाया है। खेल के माध्यम से, या घर से काम करते हुए, ये ऐप दिन के हर मिनट भारतीयों को लक्षित करते हैं, ”केपीएस मल्होत्रा, डीसीपी साइबर सेल, आईएफएसओ ने कहा।
“हालांकि वास्तविक अपराधी अक्सर देश से बाहर रहते हैं, जो सभी लूटे गए धन को ट्रैक करने में एक बड़ी बाधा है। ज्यादातर मामलों में, धोखाधड़ी से प्राप्त खातों और वीओआईपी (वॉयस-ओवर-इंटरनेट प्रोटोकॉल) संचार के माध्यम से पैसे के लेनदेन से जांच में बाधाएं बढ़ जाती हैं,
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